Eine Privatkundin will etwas für später weglegen. Sie macht sich Sorgen um ihre Rente.
In diesen Gesprächen erleben wir immer wieder, wieviel Halbwissen es gibt und wieviele Halbwahrheiten verbreitet werden.
Wir lieben und schätzen unsere Kunden - die können nichts dafür, dass der Staat immer mehr Gesetze macht.
Also ging es bei dieser Kundin darum, zunächst einmal aufzuklären, wie es sich mit den Steuern und Förderungen verhält. Welche Art der Rente es gibt und ab wann sie darüber verfügen kann, wie es sich bei Krankheit und Todesfall verhält und, und, und...
Unser Versprechen an Sie: Nach Gesprächen weiß jeder Kunde, welcher Weg für ihn optimal ist und weiß auch, wie er die Steuern und Förderungen bekommt.
Wir unterstützen Sie als Kunden beim Ausfüllen der Steuererklärung und kommen auch gerne vorbei, wenn es z.B. Post vom Riester-Anbieter gibt, damit Sie nichts verlieren.
Übrigens: Die o.g. Kundin spart jetzt € 200,- in zwei verschiedene Verträge. Diese € 200,- setzt sie komplett von der Steuer ab - und später darf sie sich auf eine lebenslange Zusatzrente in Höhe von € 800,- freuen.
Und wir haben vereinbart, dass die Verträge in drei Wochen auf Richtigkeit überprüft werden - und wir ihr bei der Steuererklärung behilflich sind.
Schließlich soll sie die Steuervorteile auch tatsächlich auf ihrem Girokonto sehen.